 |
|
|||||||||||
|
|
De discussie die via InFinanceDaily is ontbrand over de
regels rond Wft-PE, is voor het College Deskundigheid Financiële
Dienstverlening (CDFD) aanleiding om de basisregels op een rijtje te
zetten: ‘Het feit dat zelfs opleiders niet exact weten hoe de regeling
in elkaar zit geeft al aan dat de hele PE-regeling een lastige materie
is.’ CDFD zet op verzoek van InFinance de zaken op een rijtje. Sterk vereenvoudigd is er een aantal belangrijke basisregels: Regel 1 Iedereen met inhoudelijk klantcontact moet vakbekwaam zijn, zodat de kwaliteit van een goed advies kan worden gewaarborgd. Regel 2 De vakbekwaamheidseis is geformuleerd als zorgplicht van de werkgever voor zijn medewerkers in het geval een financiële dienstverlener in het bezit is van een Wft vergunning in het AFM-register. De financiële dienstverlener kan vakbekwaamheid binnen zijn organisatie op twee manieren aantonen, te weten door te voldoen aan het Wft diplomamodel en/of het bedrijfsvoeringsmodel. Regel 3 Bij een werkgever met minder dan 50 FTE’s moet een feitelijk leidinggevende zijn vakbekwaamheid aantonen met een geldig Wft-diploma. In de zogenaamde transponeringstabel en de Gelijkstellingslijsten worden alle oude diploma’s van vóór 01 oktober 2007 gelijkgesteld met één of meerdere volledige Wft-diploma’s. Deze diploma’s staan op de website van CDFD. Regel 4 Een Wft-diploma behoudt zijn geldigheid indien een diplomahouder voldoet aan de wettelijke eisen van Wft-Permanente Educatie. Regel 5 Extra eis. Voor oude diploma’s die een gelijkstelling opleverden voor Wft-Levensverzekering (bijvoorbeeld Assurantie B), Wft hypothecair krediet (bijvoorbeeld Assurantie B met Woningfinanciering 2 of het SEH-diploma)en Wft-Volmacht Leven, gold als aanvullende eis dat tevens vóór 1 oktober 2007 moest worden voldaan aan de eindtermen van Beleggen A. Hiervoor was het tijdelijke inhaalprogramma Beleggen A ontwikkeld. Voor diplomahouders die niet aan die aanvullende eis hebben voldoen, geldt dat zij voor het betreffende onderdeel geen geldig Wft-diploma meer hebben. Voorbeeld: persoon X heeft een assurantie-B diploma, maar is vergeten het inhaalprogramma Beleggen A te doen. Hij heeft nu wel een geldig Wft-diploma Basis en Wft- Schadeverzekeringen, maar geen geldig diploma Wft- Levensverzekeringen. Hij hoeft dus alleen PE te doen voor Wft-Basis en Wft-Schadeverzekeringen. Hij kan echter het onderdeel Wft-Levensverzekeringen repareren/ up to date krijgen door gebruik te maken van de dispensatiemogelijkheid. Zie regel 6. Voor de goede orde: persoon X moet ‘Wft-Levensverzekeringen’ repareren en vervolgens moet voor dit onderdeel PE worden gevolgd om het diploma geldig te houden. Reparatie via dispensatie is dus iets anders Permanente Educatie. Regel 6 Dispensatiemogelijkheid. Als je niet voldaan hebt aan de extra eis van regel 5 moet je voor het verkrijgen van een Wft-diploma, een nieuw Wft-examen doen. Je kunt daarbij mogelijk gebruikmaken van de CDFD dispensatieregeling. De CDFD dispensatieregeling biedt onder voorwaarden, exameninstellingen de mogelijkheid om op basis van een gelijkgesteld diploma (bijvoorbeeld het Assurantie B diploma) dispensatie te verlenen voor bijvoorbeeld het tentamen Wft-Leven Algemeen van het Wft-Leven diploma. In de praktijk betekent dit dat je nog alleen maar het tentamen Wft-leven Beleggen moet behalen van het Examen Wft-Levenverzekeringen om in aanmerking te komen voor een volledig Wft-Leven diploma. Op dit moment is het CDFD in overleg met het ministerie van Financiën om de dispensatieregeling aan te passen aan de nieuwe ontwikkelingen en aan de recente wijzigingen van de Wft. De huidige dispensatieregeling en gelijkstellingslijsten zijn terug te vinden op de website van CDFD. Als iemand er dan nog steeds niet uitkomt, hebben opleidings- en exameninstituten Wft-specialisten in dienst die, desgewenst bij twijfel een beroep kunnen doen op de leden van het College. ‘Een discussie uitvechten via de pers leidt slechts tot meer verwarring. Daar is niemand bij gebaat’, aldus CDFD. | ||||||||||
| TERUG | ||||||||||||
